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案例分析

吉普赛系列诈骗风险提示

  自2008年起,中国信保陆续接到吉普赛买家提货后消失的诈骗案件。自2016年起,此类案件在欧洲尤其是巴尔干半岛地区大幅增长,并且已从希腊和保加利亚开始逐渐蔓延至瑞典、荷兰、英国、法国、意大利和一些其它欧洲国家。目前,涉及案件170余件,涉案买方主要集于保加利亚。

  通常情况下,吉普赛案中的买家会以赊销、承诺付款交单或承兑交单的方式向中方订货。货到后会以各种理由,在未付款的情况下取走货物,随即消失。亦或以第三方公司名义低价收购滞港货物。

  吉普赛案中涉及的货物主要为容易在黑市、集市上或小店里销售的消费品,如鞋帽、毛毯和纺织品等。但随着这一风险不断扩大,也涉及一些农具机械、柴油发电机这一类的高价值工业产品,吉普赛买方为取得出口企业的信任,往往会主动要求支付小额定金,随后骗取货物,销声匿迹。

  一、案件特征

  经过对这些案件的总结,我们发现,吉普赛买方诈骗案有以下特征:

  (一)制造一家公司,向出口企业下订单。吉普赛人主要通过三种形式制造公司:一种是,会计事务所或律师事务所,以小金额收购一家虽未破产但已不在经营的公司,这类公司往往仅存在于纸面,也就是所谓的空壳公司;一种是,成立一家新公司,而这类公司都会起一个霸气的名字,比如XX集团或XX企业(XYZ Group of companies 或XYZ Enterprises等);一种是,盗用其他公司名称,制造假公章、假签名、假名片,使用公共邮箱联系(如gmail、hotmail、yahoo、outlook等),往往这种公司最可怕,因为被冒用的公司往往拥有较好的声誉,出口企业很容易上当受骗。

  (二)吉普赛买方注册地与公司法人的国籍存在差异。

  (三)注册经营范围与实际采购货物存在差异。

  (四)通过广交会等大型交易会,与出口企业主动联系。在这类大型交易会上,吉普赛买方往往穿着得体,主动上门,并在与出口企业的沟通中表现友好,看起来财大气粗。

  (五)非常了解信用保险,主动要求出口企业申请信保额度,并在获得限额后,按限额下订单,最大化获取利益。

  (六)常用的目的港有:保加利亚的Varna港口,希腊的Thessaloniki港口和希腊的Piraeus港口等。

  (七)常用支付方式为OA60天或90天的赊销方式,这类账期足够吉普赛买方在货物到港后提货、转卖和消失。但如果出口企业坚持要求以DA或DP方式贸易,买方也会同意,但在货物到港后,他们会以各种理由拒绝提货,并要求出口企业提前放单。

  (八)提单为指示提单(To Order提单),提货无障碍。如是记名提单,吉普赛买方也会通过贿赂银行或货代员工取得提货单据。

  (九)常出现的吉普赛家族姓氏如下:

  -Piperi

  -Papargiris

  -Nikolaidi

  -Kamparas

  -Procopio

  -Veselinov

  -Parali

  -Georigios

  -Chounas

  -Kambouris

  -Kambara

  -Batzali

  -Ioanna

  -Mitakidis

  二、对于出口企业的风险防范建议

  为有效控制风险,防范此类案件继续发生,中国信保提出如下建议:

  (一)出口企业对于在大型交易会或网站交易平台上认识的新客户,提高警惕,特别关注主动询问信保限额的客户。

  (二)出口企业在交易前可通过资信调查,关注买方的注册信息、法人或授权签字人信息(如国籍、姓氏)、经营范围、公司邮箱和联系电话等,特别是发现上述吉普赛姓氏的联系人,坚决抵制诱惑,拒绝订单。

  (三)签署合同时,出口企业可要求买方提供法人或授权签字人的护照首页和护照号尾页,比对签字是否一致。

  (四)对于新客户,在签署贸易合同时,约定部分预付款,并要求买方以公司账户支付预付款。

  (五)关注买方注册地与目的港有差异的转港贸易或指示提单交货,要求买方提供书面合理解释,并保留证据。